Relacja z konferencji dotyczącej nadużyć finansowych

Relacja z konferencji dotyczących nadużyć finansowych

Banki – instytucje zaufania publicznego – są coraz częściej narzędziem przestępców finansowych. Koszty zabezpieczenia się przed fraudami i oszustwami rosną – ale to wciąż forma inwestycji. Tym bardziej, że przestępcy mają swoich ludzi w samych instytucjach finansowych.

W przestępstwach bankowych coraz większy udział mają przestępstwa wewnętrzne. Przestępczość finansowa, zwłaszcza w instytucjach zaufania publicznego, jest tematem trudnym i delikatnym. Wyłudzenia kredytowe, nadużycia pracownicze czy fraudy elektroniczne niosą ze sobą nie tylko ogromne straty finansowe, ale również uderzają w reputację firmy. Brak zaufania ze strony klientów jest największą ze strat. Walka z tego rodzaju incydentami powinna być na stałe wpisana w codzienny zakres obowiązków osób odpowiedzialnych za ryzyko, bezpieczeństwo, kontrolę, compliance czy obsługę klienta. III edycja konferencji „Zarządzanie ryzykiem przestępstw finansowych” organizowanej przez Top Consulting Conferences&Trainigs S.A. pod patronatem Stowarzyszenia Biegłych ds. Przestępstw i Nadużyć Gospodarczych ACFE Polska zgromadziła przedstawicieli banków, policji, prokuratury i innych instytucji wspierających. Omawiali oni sposoby radzenie sobie z przestępczością finansową. Wśród głównych zagadnień konferencji znalazły się m.in. bezpieczeństwo w obrocie kartami płatniczymi, oszustwa kartowe, kompromitacja danych - zarządzanie incydentem w przypadku wypływu danych, wykorzystanie dowodów elektronicznych w wykrywaniu i zwalczaniu nadużyć, praktyczne aspekty implementacji nowelizacji ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, obowiązki banków w zakresie przeciwdziałania finansowania terroryzmu, nadużycia pracownicze a mechanizmy kontroli. Znawcy spraw bezpieczeństwa w instytucjach finansowych opowiadali o tym, jak wykryć przestępstwo zanim zostanie popełnione, opisywali prawne i organizacyjne aspekty współpracy i wymiany informacji o nieuczciwych pracownikach i mówili o współpracy pomiędzy bankami oraz organami ścigania skupiając się na implementacji nowych przepisów w polskiej praktyce. Przestępstwa wewnętrzne Jednym z najtrudniejszych dla instytucji finansowych problemów są przestępstwa wewnętrzne popełniane przez pracowników banków. Wzrost liczby tych przestępstw wynika po części z dekoniunktury gospodarczej i dążenia do ułatwienia powszechnego dostępu do usług bankowych. Coraz częściej trzeba mówić o transgranicznym charakterze tych przestępstw – praniu pieniędzy, przestępstwach kartowych, czekach bez pokrycia. Co więcej, środowiska przestępcze się konsolidują i wykorzystują najnowocześniejsze zdobycze techniki. To, że w ogólnej liczbie przestępstw bankowych coraz większy udział mają tzw. przestępstwa wewnętrzne wynika w dużym stopniu ze wzrastającej konkurencyjności na presję sprzedażową. Stąd właśnie biorą się oszustwa kredytowe, czyli wyłudzenia i ovescoring, oraz pranie brudnych pieniędzy. Fakt, że każdy z banków chce się kreować jako instytucja zaufania ogranicza jego możliwość reakcji na wykryte przestępstwo. Bankowcy, szczególnie byli, którzy stracili pracę bądź zmienili pracodawcę wciąż znają procedury obsługi klientów. Stąd wiedzą, w jaki sposób wyłudzać PIN-y, ujawniają lub wykorzystują dane osobowe, do których mieli dostęp, czy wykorzystują poufne informacje do celów inwestycji prywatnych.

Niezmiernie żywe dyskusje dotyczyły systemów prewencyjnych i interwencyjnych wobec nadużyć pracowniczych. Podkreślono, że prewencja jest znacznie tańsza, niż późniejsze niwelowanie wszelkich skutków nadużyć.

Każdy z tematów został przedstawiony w formule ‘case study’, dzięki czemu była możliwość poznania prawdziwych przykładów naruszenia prawa oraz zasad postępowania w przypadku zaistnienia incydentu. Prelegentami konferencji byli m.in.: dr Wiesław Jasiński CBA; Krzysztof Paczkowski PKO BP; Jarosław Biegański Bank Zachodni WBK ; dr Tomasz Białek Dyrektor Departamentu w Centralnym Biurze Antykorupcyjnym; Michał Pietrzykowski Dyrektor Zespołu ds. Zwalczania Przestępczości Bankowej, Bank Handlowy w Warszawie; Marcin Dietrich Raiffeisen Bank Polska SA; Bartosz Pastuszka z IBBC Group, Krzysztof Śniosek DnB Nord.
IBBC Group jako Partner Konferencji miał również okazję do przedstawienia swoich rozwiązań antyfraudowych.

Niezmiernie żywe dyskusje dotyczyły systemów prewencyjnych i interwencyjnych wobec nadużyć pracowniczych. Podkreślono, że prewencja jest znacznie tańsza, niż późniejsze niwelowanie wszelkich skutków nadużyć.

Każdy z tematów został przedstawiony w formule ‘case study’, dzięki czemu była możliwość poznania prawdziwych przykładów naruszenia prawa oraz zasad postępowania w przypadku zaistnienia incydentu. Prelegentami konferencji byli m.in.: dr Wiesław Jasiński CBA; Krzysztof Paczkowski PKO BP; Jarosław Biegański Bank Zachodni WBK ; dr Tomasz Białek Dyrektor Departamentu w Centralnym Biurze Antykorupcyjnym; Michał Pietrzykowski Dyrektor Zespołu ds. Zwalczania Przestępczości Bankowej, Bank Handlowy w Warszawie; Marcin Dietrich Raiffeisen Bank Polska SA; Bartosz Pastuszka z IBBC Group, Krzysztof Śniosek DnB Nord.
IBBC Group jako Partner Konferencji miał również okazję do przedstawienia swoich rozwiązań antyfraudowych.